2021年4月5日 星期一

魔術師資產配置(2021年4月)

今年復活節與清明假期在4月2日開始連在一起,令魔術師得以在4月1日做完年結兼為投資組合做「微創手術」(張小明腔)後可以休息一下,總算可以紓一口氣。其中生活基金及沉船基金各個股的持股比例要逐個調較,例如生活基金就有新的 matrix:

上月結算,魔術師投資組合的股票:商品:房託:現金及債券比例為32.4:4.0:28.7:34.9,主要都係因為股票項目大跌。要維持34:4:28:34的目標比例,便要沽出升幅已大的房託加現金買入股票,順手再調整一下個別股票,例如加減倉、刪除及新加入的股票項目等;最後以強積金調配巷股(痕指)與及環球債券,以節省無謂之現金流。以100萬股票倉而言,資金配置如下:

***

魔術師資產配置組合本月持股為:

甲. 股票組合(34%)

1. 複式盈富組合

不變。

2. 生活基金

  • 日清食品 (01475.HK):動力減弱,功成身退,全數沽清。自2018年4月3日首次購入,持有3年連股息計,(年度化,下同)XIRR 為 22.89%。
  • Apple Inc. (AAPL.NASD):增持,微調投資比重。
  • Citigroup Inc (C.NYSE):增持,微調投資比重。
  • Coca-Cola Co (KO.NYSE):刪除,全數沽清。無糖檸樂 discontinued,飲用量大減。自2016年4月1日首次購入,持有5年連股息計,年度化 XIRR 為 5.30%。
  • Dropbox, Inc. (DBX.NASD):增持,微調投資比重。
  • Interactive Brokers Group, Inc.  (IBKR.NASD):增持,微調投資比重。
  • Microsoft Corporation(MSFT.NASD):減持,微調投資比重。
  • Netflix (NFLX.NASD):新加入,由沉船基金轉入,投資比重低,持股量不變。美帝網上電影串流平台。FAANG+M 系列之一。
  • Sony Corp (SONY.NYSE) :增持,微調投資比重。

3. 沉船基金

  • Global X 中國生物科技ETF(02820.HK):增持,微調投資比重。
  • iShares 安碩恒生科技 ETF(03067.HK):增持,微調投資比重。
  • Global X 恒生高股息率 ETF(03110.HK):增持,微調投資比重。
  • VanEck Vectors Video Gaming And Esports ETF (ESPO.AMEX);增持,微調投資比重。
  • Facebook, Inc. - Class A(FB.NASD);減持,微調投資比重。
  • WisdomTree Europe Hedged Equity Fund (HEDJ.AMEX) :增持,微調投資比重。
  • iShares Global Healthcare ETF (IXJ.AMEX);增持,微調投資比重。
  • Netflix (NFLX.NASD):剔除,轉移到生活基金。自2020年4月1日首次購入,持有1年 XIRR 為 39.29%。
  • Vanguard Information Technology ETF (VGT.AMEX):增持,微調投資比重。
  • Vanguard 500 ETF (VOO.AMEX):增持,微調投資比重。

4. 強制性公積金

  • 滙豐強積金智選計劃 — 恒指基金:增持,微調投資比重。繼續月供。資金來自滙豐強積金智選計劃 — 環球債券基金。

乙. 商品組合(4%)

1. 實物基金

不變。

2. ETF/ETN

不變。

丙. REIT組合(28%)

1. 個別股票

  • AGNC Investment Corp.(AGNC.NASD):增持,微調投資比重。
  • America First Multifamily Investors, L.P. - Beneficial Unit Certificates (BUCs) representing Limited Partnership Interests(ATAX.NASD):減持,微調投資比重。
  • Digital Realty Trust(DLR.NYSE):表現不似預期刪除,全數沽清,資金換馬。自2020年4月1日首次購入,持有1年連股息計,XIRR 為 9.23%。

2. ETF

  • Vanguard REIT ETF(VNQ.AMEX):減持,微調投資比重。

丁. 債劵及現金組合(34%)

1. 債券基金/ETF

不變。

2. 收息證券/ETD

不變。

3. 強制性公積金

  • 滙豐強積金智選計劃 — 環球債券基金:減持,微調投資比重。資金轉至滙豐強積金智選計劃 — 恒指基金。

4. Mortgage Link

不變。

5. 現金活期、定期存款(港元、人民幣)

減持。

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每月收息組合如下:

  1. 1月:ATAX、STOR、BBDBCN 6.125 Jan15'23、OXY 6.95 Jul01'24、SM 6.625 Jan15'27
  2. 2月:SBLKZ、PEMEX 6.35 Feb12'48
  3. 3月:16、778、DHCNL、GNW 7.625 Sep 24'21、PEMEX 6.75 Sep 21'47
  4. 4月:808、1426、ATAX、STOR、DELL 6.5 Apr15'38、GEO 6 Apr15'26
  5. 5月:2800、6823、405、87001、SBLKZ、WEWORK 7.875 May01'25
  6. 6月:DHCNL、AMC 5.75 Jun 15'25、X 6.65 Jun 01'37
  7. 7月:823、ATAX、STOR、BBDBCN 6.125 Jan15'23、OXY 6.95 Jul01'24、SM 6.625 Jan15'27
  8. 8月:SBLKZ、PEMEX 6.35 Feb12'48
  9. 9月:6823、778、808、1426、87001、DHCNL、GNW 7.625 Sep 24'21、PEMEX 6.75 Sep 21'47
  10. 10月:3110、405、ATAX、STOR、DELL 6.5 Apr15'38、GEO 6 Apr15'26
  11. 11月:2800、16、SBLKZ、WEWORK 7.875 May01'25
  12. 12月:823、DHCNL、AMC 5.75 Jun 15'25、X 6.65 Jun 01'37
  13. 每月派息:AGNC、GOF

每月收息表更新如下(月收息系列以金框顯示):

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投資理念不變如下:


4 則留言:

  1. 好似好多 typo...
    e.g. 每月派息無 VNQ, OXY (-->XY) ?
    C-PRN 觀察名單 ?

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    1. //好似好多 typo...

      我錯, 謝指正, 1. XY 已改返做 OXY 債券; 2. TOO 無買到, copy 多咗, 已取消.

      VNQ 我無放入收息系列, 因為收得太少 (每季/每次收唔夠 USD130/HKD1,000).

      C-PRN 我無持倉, 所以是觀察名單.

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  2. C-PRN, 在 Excel 上, 沒有 "觀察名單". copy 左 Store

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    1. 明白了. 之前我係用 =A63 來抄個 header, 唔知點解月尾做調配, insert delete rows 的時候, rows 郁咗但 reference formula 無變, 故有此誤. 而家我改返=A64之後就啱了.

      再一次謝謝, 咁留心的網友真係少見.

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