本月開波,因為要「為買名錶找卡數」(見《佳士得香港2024春季拍賣會(下)》),此消彼長之下,債券及現金跟目標比例大低水而其他投資組合相對高水。實務來說股票:商品:房託:債券及現金為33.9:4.0:26.5:35.5,現金及債券比例因要找卡數而偏低,要回到目標比例33.2:4.0:26.4:36.4,即係要沽出股票及房託,增持現金找卡數:
- 股票方面:先沽出升幅有返咁上下及 RSI14較高待的 Vanguard 500 ETF (VOO.AMEX) 套現找卡數,日後再以「手動季供」(以一年為目標)補回股數。另外將沉船基金某些成份股以手動季供微調,輪住嚟加倉以保持一定的股票實質投資金額。
(圖片來源:barchart.com > S&P 500 ETF Vanguard (VOO), captured on 30 Jun 2024) |
- 商品方面:以不影響投資比例之下輕微加返少量比特弊現貨ETF。
- 房託方面:趁機減持一沉不起的越秀房產信託基金(00405.HK)。
- 債劵及現金方面,上月和本月有多支債券到期贖回,本月都係將閒置資金分配至新低評級短期企業債券及尾帝國債為主。
以每100萬股票組合計,資金調配如下: