2024年2月7日 星期三

魔術師資產配置(2024年2月)

去年底同靚姐姐去旅行,例牌帶埋部 Macbook 出行,魔術師又諗住有可能手痕要睇住個 portfolio,所以就順便將用開的 Quicken for Windows 轉 Mac 版。點知一轉就出事,原來 Quicken for Mac 有個 bug,就係在 Broker account 可以正常將 U.S. Treasuries 的市值計入總值內,但在 sidebar 將所有 Savings, Credit Card, Loan, Investment 戶口加埋計總身家時,U.S. Treasuries 的市值就消失咗,導致《魔術師資產配置(2023年12月結)》、及《魔術師資產配置(2024年1月結)》的身家是計少了。因為要改返之前的錯處實在太難,魔術師決定由得佢,2024年2月份開始手動更正,現金及債券項會「忽然」多咗舊錢出來,暫且就當係中咗六合彩吧!

本月埋單結算,糾正返以上錯誤,加埋交稅入帳,股票:商品:房託:債券及現金比例為 33.7:3.8:26.8:36.9,要回復目標比例 33.4:4.0:26.8:35.8,就係要沽出少許股票,再「加錢」(《黑社會以和為貴》武哥腔)買入商品及房託:

- 股票方面,今次嘗試以 Grandpa 強積金落手,將跌到「投降債」的巷股指數基金轉去貨幣市場基金,收住短期息先。由於貨幣市場基金「派息」只反映在基金價格上,所以只宜作短期轉出轉入的 parking fund 用。

- 入手機管局債券,IPO 分得 3 手咁大把,有需要才在低於 100 時加倉吧。

- 早前買入的 2 月份尾帝國債將於月內到期(見《魔術師資產配置(2023年12月)》)。贖回後將按計劃提取現金作購買機管局貪劵及找卡數用:交稅(見《魔術師資產配置(2023年8月)》)、買錶分期(見《有錢唔還賺息差》)、及尾帝錢莊信用卡現金分期(見《借定唔借?還得到先好借!(2022年12月)》)。

以每100萬股票組合計,資金調配如下:

***

魔術師資產配置組合本月持股為:

甲. 股票組合(33.4%)

1. 複式盈富組合

不變。

2. 生活基金

不變。

3. 沉船基金

不變。

4. 強制性公積金

  • 中銀保誠中證香港100指數基金:減持,微調投資比重,但繼續月供。資金轉往同系列中銀保誠強積金人民幣及港元貨幣市場基金。

乙. 商品組合(4.0%)

1. 實物基金

不變。

2. 虛擬貨幣(非穩定幣)基金

不變。

3. ETF/ETN

  • iShares Gold Trust (IAU.AMEX):增持,微調投資比重。
  • Aberdeen Standard Physical Palladium Shares ETF (PALL.AMEX) :增持,微調投資比重。

丙. REIT組合(26.8%)

1. 個別股票

  • 順豐房託(02191.HK):增持,微調投資比重。
  • Realty Income Corporation(O.NYSE):以股換股收購 Spirit Realty Corporation(SRC)(見《魔術師資產配置(2023年12月)》),另外再加現金增持持股至「齊頭數」。
  • Spirit Realty Capital (SRC.NYSE):刪除,被 Realty Income Corporation (O)收購。

2. ETF

  • Vanguard REIT ETF (VNQ.AMEX):增持,微調投資比重。

丁. 債劵及現金組合(35.8%)

1. 債券基金/ETF

  • Invesco Senior Loan ETF(BKLN.AMEX):增持,微調投資比重。

2. 零息/定息證券/ETD

  • 機場管理局於 2026 年到期的 4.25 厘港元債券(04701.HK)ISIN:HK0000979754:新加入。機管局債劵,得款將用作資本開支(包括三跑道系統項目的資本開支)及一般企業用途。定息(債息免稅):每年4.25厘,每三個月期末支付(2月、5月、8月、11月)。Putable:債券持有人於付息日有權要求機場管理局以其本金金額的100%贖回你所持有部分或全部債券,連同截至(但不包括)贖回日的應計及未付的利息。2026年8月5日到期,IPO 屬市債發售,債息與同期尾帝國債相約。

(圖片來源:Interactive Brokers Trader Workstation > Bond Scanner: US Treasuries, Maturiry 07-09 2026, T-Note, captured on 2 Feb 2024)

  • United States Treasury Bill 02/22/24 ISIN:US912796Z285:刪除。月內到期,全數贖回。
  • United States Treasury Bill 04/18/24 ISIN:US912796CX52:新加入。尾帝國債,Aaa (Moody's 18 Jul 2013)/AA+ (S&P 10 Jun 2013),零息,2024年4月18日到期。用來當係無風險短期定存。資金來自 Interactive Broker 現金儲備及信用卡分期借貸。

3. 強制性公積金

  • 中銀保誠強積金人民幣及港元貨幣市場基金:新加入,微調投資比重。屬市場上少數可供散戶投資者選擇之低收費(0.3%)貨幣市場基金,可作 parking fund 收短息之用。資金來自中銀保誠中證香港100指數基金。

(圖片來源:中銀國際英國保誠信託有限公司 > 基金專區 > 基金選擇:簡易強積金計劃, captured on 3 Feb 2024)

(圖片來源:阿斯達克財經 > 港股 > MPF > 強積金簡易搜尋:貨幣市場類別, captured on 3 Feb 2024)

4. 虛擬貨幣(穩定幣)基金 

不變。

5. Mortgage Link

增持。

6. 現金活期、定期存款(港元、人民幣)

不變。

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SRC 被 O 收購,每月收息系列更新如下:

1月:RC、CE 5.9 Jul05'24、CE 6.165 Jul15'27、OXY 6.95 Jul01'24、SM 6.625 Jan15'27

2月:OHI、3001、PEMEX 6.35 Feb12'48、RAD 7.7 Feb15'27

3月:16、315、3187、DHCNL、PEMEX 6.75 Sep21'47

4月:3110、778、808、2191、RC、HKGB-RGB-4.75-2610(04273)、PEMEX 6.875 Oct16'25、GEO 6 Apr15'26

5月:2800、405、1426、1503、OHI、3001、DKL 6.75 May15'25

6月:6823、8、3187、DHCNL、AMC 5.75 Jun 15'25、EPR 4.75 Dec15'26、X 6.65 Jun 01'37

7月:RC、CE 5.9 Jul05'24、CE 6.165 Jul15'27、OXY 6.95 Jul01'24、SM 6.625 Jan15'27

8月:823、3328、OHI、3001、RAD 7.7 Feb15'27

9月:6823、8、778、808、1426、1503、2191、3187、DHCNL、PEMEX 6.75 Sep21'47

10月:405、3110、RC、HKGB-RGB-4.75-2610(04273)、PEMEX 6.875 Oct16'25、GEO 6 Apr15'26

11月:2800、16、315、OHI、3001、DKL 6.75 May15'25

12月:823、3187、DHCNL、AMC 5.75 Jun 15'25、EPR 4.75 Dec15'26、X 6.65 Jun 01'37

每月派息:JEPI、AGNC、O、BKLN、GOF、NAVI 6.35 Sep15'31、Mortgage Link

每月收息表更新如下(每月收息系列以金框顯示):

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資產配置理念不變如下:

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伸延閱讀:

魔術師資產配置(2024年1月結)

魔術師資產配置(2023年12月結)

魔術師資產配置(2023年12月)

魔術師資產配置(2023年8月)

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2 則留言:

  1. 點解唔全部用哂Mac 系統統軟件,咁就唔使煩

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