***
本月魔術師資產配置為:
甲. 股票組合(35%)
1. 複式盈富基金
不變。
2. 生活基金
- 日清食品 (01475.HK):新加入觀察名單。魔術師最愛的出前一丁麻油麵和就咁食好味過放湯的福麵(主要係兒時零食,依家人大咗,真係一年無食到兩三次)。因入院關係無法調配資金抽 IPO,唯有放入觀察名單,待新股上市熱潮過後再吸納。
- 匯豐控股(00005.HK):減持,微調投資比重。
- WisdomTree Europe Hedged Equity Fund (HEDJ.AMEX) :增持,微調投資比重。
- 滙豐強積金智選計劃 — 恒指基金:月供增持。新工作終於返到第三個月,又係供 MPF 的時候。
乙. 商品組合(2%)
1. 實物基金
不變。
2. ETF/ETN
不變。
丙. REIT組合(28%)
1. 個別股票
不變。
2. ETF
- Vanguard REIT ETF (VNQ.AMEX):減持,微調投資比重。
丁. 債劵及現金組合(35%)
1. 債券基金/ETF
- Guggenheim Strategic Opportunities Fund of Beneficial Interest (GOF.NYSE) :增持,作帝幣餘額寶,停泊資金用。
不變。
3. 強制性公積金
不變。
4. Mortgage Link
增持。
5. 現金活期、定期存款(港元、人民幣)
不變。
***
每月收息表不變如下:
資產配置理念不變如下:
想請教一下摩兄關於你組合內的GOF、AGNC、NRZ這三檔,在IB被扣30%稅後,年底IB有主動退稅過嗎?! 謝謝。
回覆刪除GOF、AGNC、NRZ 今年年中才買入, 還未曾經過第一個年底退稅關口, 未有實戰結果.
刪除但可以參考去年, VNQ 股息中有Long Term Capital Gain (LTGC) 和 Return of Capital (ROC) ,這一部分是免稅的, 而IB 則在年底幫我退回, 同時在年3月15日發出的1042-S 中反映出來. 詳情可參閱:
https://magicianyang.blogspot.hk/2017/03/interactive-brokersibkr.html
而實際上GOF、AGNC、NRZ 的派息中都有或多或少的LTGC 和 ROC, 可參看:
GOF
https://www.guggenheiminvestments.com/cef/fund/gof/distributions
AGNC
http://phx.corporate-ir.net/External.File?item=UGFyZW50SUQ9MzYzNDc3fENoaWxkSUQ9LTF8VHlwZT0z&t=1&cb=636205306837818708
NRZ
http://www.businesswire.com/news/home/20170127005765/en/
故此, 我也預期年底IB會幫我退回 GOF、AGNC、NRZ 多交了的稅款; 如果唔得, 就唯有親自出手了, 見《拒交陀地》系列.
謝謝魔兄如此快速又詳盡的答覆,之前挑選美股總是避開要扣稅的標的物或放棄取回扣稅,原因就是自己太懶了,又不想面對美帝稅局,看到魔兄如此深入的去詢問GOF等,真是令人敬佩,看來得積極點去研究了,感謝。
回覆刪除好說.
刪除//看到魔兄如此深入的去詢問GOF等
其實錢銀其次,畢竟都唔係乜嘢大數目;最重要嘅係由自己親力親為去查詢、暸解、跟住填表申請,既長知識,又有成功感,呢樣先夠滿足感。