魔術師資產配置（2024年10月）

回顧《魔術師資產配置（2023年10月）》訂下嘅「新4 年計劃」（依然係 2027 年完成），暫且定為 32:4:24:40，即是由2024年4月開始，3.5年內股票每兩季減 0.2%，共減 7 次；而房託則每兩季減 0.4%，共減 7 次；所得資金全數轉往債劵及現金，變成 33.2:4.0:26.4:36.4。故此本月再作調整，目標比例為 33.0:4.0:26.0:37.0。

本月開波，因我城股市大升，比例上升幅大過商品、房託及債券， 股票：商品：房託：債券及現金為 34.2:4.0:25.9:35.9，要回到目標比例 33.0:4.0:26.0:37.0，即係要沽出股票買房託及債劵或 ETF及儲現金：

- 股票方面：主要就係行禮如儀地季供尾股，同埋沽返啲巷股以維持投資比例。

- 商品方面：以不影響投資比例下買少少虛弊 ETF。

- 房託方面：按投資比例，在巷尾房託持股中挑個比較弱勢的個股加少少倉。

- 債劵及現金方面：主要就係行禮如儀地月供尾帝高息借貸 ETF，然後又以閒置資金加倉短期「嬰債（Baby Bond）」及尾帝國債。

以每１００萬股票組合計，資金調配如下：

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魔術師資產配置組合本月持股為：

甲. 股票組合（33.0％）

１. 複式盈富組合

• 盈富基金（02800.HK）：減持，微調投資比重。

２. 生活基金

不變。

３. 沉船基金

• Global X 恒生高股息率 ETF（03110.HK）：減持，微調投資比重。
• JPMorgan Equity Premium Income ETF（JEPI.AMEX）：季供增持，微調投資比重。
• Vanguard 500 ETF (VOO.AMEX)：季供增持，微調投資比重。

４. 強制性公積金

不變。

乙. 商品組合（4.0％）

１. 實物基金

不變。

２. 虛擬貨幣（非穩定幣）基金

• 嘉實比特幣現貨ETF（03439.HK）：增持，微調投資比重。

３. 實物ＥＴＦ／ＥＴＮ

不變。

丙. ＲＥＩＴ組合（26.0％）

１. 個別股票

• Ready Capital Corporation（RC.NYSE）：增持，微調投資比重。

２. ＥＴＦ

不變。

丁. 債劵及現金組合（37.0％）

１. 債券基金／ＥＴＦ

• Invesco Senior Loan ETF（BKLN.AMEX）：增持，手動月供，微調投資比重。

２. 零息/定息證券／ＥＴＤ

• Atlanticus Holdings Corporation - 6.125% Senior Notes due 2026 (ATLCL.NASD)：增持，微調投資比重。資金來看閒置資金。
• United States Treasury Bill 09/05/24（ISIN: US912797GL51）：上月到期被贖回。資金來自2024年7月到期的 CE 債券，部分用來還信用卡分期，部分繼續滾存賺息差，當係無風險短期定存。
• United States Treasury Bill 10/10/24（ISIN: US912797KT32）：本月到期，即將被贖回。資金屬閒置資金，調配至 ATLCL。
• United States Treasury Bill 21/11/24（ISIN: US912797LE53）：新加入。尾帝國債，零息。資金來自2024年7月到期的 CE 債券，部分用來還信用卡分期，部分繼續滾存賺息差，當係無風險短期定存。

３. 強制性公積金

不變。

４. 虛擬貨幣（穩定幣）基金 

不變。

５. Mortgage Link

增持。

６. 現金活期、定期存款（港元、人民幣）

不變。

02d

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每月收息系列不變如下：

１月：RC、CE 6.165 Jul15'27、SM 6.625 Jan15'27、TECOAR 9.5 Jul18'31

２月：OHI、3001、ATLCL、PEMEX 6.35 Feb12'48、U.S. T-Bills Feb20'25

３月：16、315、3187、DHCNL、PEMEX 6.75 Sep21'47

４月：3110、778、808、2191、RC、HKGB-RGB-4.75-2610(04273)、PEMEX 6.875 Oct16'25

５月：2800、405、1426、1503、OHI、3001、ATLCL

６月：6823、8、3187、DHCNL、AMC 5.75 Jun 15'25、EPR 4.75 Dec15'26、X 6.65 Jun 01'37

７月：RC、CE 6.165 Jul15'27、SM 6.625 Jan15'27、TECOAR 9.5 Jul18'31

８月：823、3328、OHI、3001、ATLCL

９月：6823、8、778、808、1503、2191、3187、DHCNL、PEMEX 6.75 Sep21'47 

１０月：405、1426、3110、RC、HKGB-RGB-4.75-2610(04273)、PEMEX 6.875 Oct16'25、U.S. T-Bills Oct10'24

１１月：2800、16、315、OHI、3001、ATLCL、U.S. T-Bills Nov21'24

１２月：823、3187、DHCNL、AMC 5.75 Jun 15'25、EPR 4.75 Dec15'26、X 6.65 Jun 01'37

每月派息：JEPI、AGNC、O、BKLN、GOF、NAVI 6.35 Sep15'31、Mortgage Link

每月收息表更新如下（每月收息系列以金框顯示）：

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資產配置理念不變如下：

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