2018年5月1日 星期二

魔術師資產配置(2018年4月結)

4月份市況甚為波動,以我城股市來說,4月3日開市為29,927.88,4月27日收市仲係30,280.67,本來係窄幅上落之局,點知4月最後一個交易日就升咗差唔多2%,見30,808.45,真係估佢唔到。
月頭魔術師重組投資組合,成效立竿見影,沉船基金反彈力量較港股高,收報$,排第一;複式盈富亦受惠於港股4月尾反彈,收報$156.98,依然緊守第二位。
生活基金表現跟房託組合月來鬥得難分難解,亙有勝負。今次輪到生活基金贏一個身位,收$131.95,排第三;房托組合收$130.50,排第四。
第五位的強積金組合由恆指基金及環球債劵基金表現組成,股債比例為45:55,表現平穩,收報$117.27;作為合格線的債劵及現金組合表現亦同樣平穩,收報$114.06,佔第六位。
金價彈完又散散地,商品組合微調至$106.58,依然包尾。


4月份住宅單位銀行估價又再上升,總身家已經比兩年前升咗差不多60%(報$15,955),但係自住樓要「享用」呢個升幅並唔容易,方法之一就係加按套現,然後將資金放回 Mortgage Link 戶口對沖返息口兼供款,留住子彈等股債下跌時再入市:

再唔係就係做逆按揭,當終身年金咁收都可以。由於魔術師屋企估價為800—1,200萬,用作計算年金之指定物業價值上限便是800萬,不過要等到魔術師55歲才可以成事(到時樓價可能已超過1,200萬)
(圖片來源:香港按揭證券公司 安老按揭計劃
之但係都要找齊按揭尾數,計埋先可能都有數圍;以魔術師投資組合的回報率來說,又無理由變現個收息組合(房託加收息證券類)浪費子彈走去做低回報的逆按揭(除非嗰時魔術師已經老到體力不支去打理個投資組合):

14 則留言:

  1. 魔術師兄,介唔介意講解下乜野係沉船基金?純粹八卦。

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    1. 1. 八卦問題我從不解答。
      2. 本文係4月結,你問呢個問題,即係連我在月頭講4月資產配置的文章都無睇過,因為答案就在其中。你連誠意、好奇心、同查找資料的能力都無或懶得去花,仲想我答?

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  2. HSEA同HSEB全部贖回...........

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    1. 我都收了好幾年息,回報一向不錯,之後的都是少量的高沽低買,對總身家影響不大,亦正好為我提供了重整組合的契機。

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    2. 少2個穩定選擇, 加息周期要再找的確不容易

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    3. 係呀, 市值損失唔係好大, 只係幾萬, 但係要搵返個代替品就有啲啲難.

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  3. 唉一買即贖回,黑腳。。。無左個回報10%+既選擇。。。

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    1. 我只有三隻收息證券放在大貓卓越戶口,咁啱就係 AEK,HSEA,HSEB;全部贖回都好嘅,全部變現靈異好多,反正仲有時間俾我諗下啲財務安排。總身家就算以$25計,帳面值都只係跌去幾萬元,對整體身家影響不大。

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    2. 我都係一買就即贖回....

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    3. 其實有路捉:今年CEO新上場,梗係唔俾上任收息收得咁爽 XD

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  4. https://magicianyang.blogspot.hk/2017/07/hseahseb-cost-of-fund.html
    HSEA 已公佈28/6 EX 0.51, 睇下到時會收返幾多。(來源:Dividend.com > HSEA)
    公佈左28/6,但4/6贖回,好好奇想知究竟係咪到時收返25+(28/3-4/6)的息約0.3X=25.3X
    定還是你之前所講的“...公佈...”左-〉“...起碼派到...”—〉“...存活至...”

    "現以 HSEB(A) 舉例,由於 HSEB(A) 肯家不會在 2017年12月15日(2018-7-16(前))回收"
    http://www.dividend.com/dividend-stocks/uncategorized/other/hsea-hsbc-holdings-plc-perpetual-sub-cap-secs/

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    1. //公佈左28/6,但4/6贖回,好好奇想知究竟係咪到時收返25+(28/3-4/6)的息約0.3X=25.3X

      我覺得應該呢個計算方法.

      又咁睇, 即係上次公佈時都未 plan 會回收, 可能真係新官上任三把火.

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  5. 請問HSEB被贖回的消息在邊度搵到? 我只見被halt trade而見不到任何正式宣布?

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    1. 請不要太懶惰, google search 以下keyword 便可找到L

      hseb redemption announcement

      下篇再寫.

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