2022年3月9日 星期三

魔術師資產配置(2022年3月)

本月的投資界新聞當然係一通因為多名識員中招,無法運作,搞到要關門大吉。一眾客戶除了要盲搶糧之外,仲要盲轉倉(題外話,魔術師見拉燈仔們都好似唔係好識字咁,在拉燈網猛咁問埋份 email 有提及的資訊,左問右問又自稱係「苦主」又聖,完全唔似平時造謠生事,捉正苦錯處牙斬斬的能耐):

魔術師在一通只持有順豐房託(02191.HK)、貴州茅台(600519.SH)、與及極少量我城貨幣及人仔現金,故此動作就好簡單,魔術師便將順豐房託轉到 Interactive Brokers(簡稱IB),貪其收息免手續費,巷股買賣手續費亦唔高;至於貴州茅台就轉去用開的尾帝銀行,貪銀行轉換人仔、轉帳之類點都方便過 IB,A股又只係一年派一次息,0.5%(最低收30人仔)手續費就當豪俾佢;其餘現金都只屬「碎銀」,不作處理,等一通自行轉帳入數。

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本月投資組合比例,股票:商品:房託:現金加債劵比例為33.1:4.7:27.7:34.6,俄烏戰爭以下股市、房託下跌而商品組合起飛(傳統智慧打仗掃黃金,俄國亦為鈀金生產大國之一,受制裁令供應緊張,價格亦隨之飊升)。本月策略都係高沽低揸以維持34:4:28:34的投資比重,減持商品入股票同房託,再有閒置資金的話便少量入些定息 CEF 收住息先。

以每100萬股票組合計,資金調配如下:

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魔術師資產配置組合本月持股為:

甲. 股票組合(34%)

1. 複式盈富組合

不變。

2. 生活基金

不變。

3. 沉船基金

  • Global X 恒生高股息率 ETF(03110.HK):增持,微調投資比重。
  • Vanguard 500 ETF (VOO.AMEX):增持,微調投資比重。

4. 強制性公積金

  • 滙豐強積金智選計劃 — 智優逸北美股票追蹤指數基金:從觀察名單加入實際持貨,微調投資比重。

乙. 商品組合(4%)

1. 實物基金

不變。

2. 虛擬貨幣(非穩定幣)基金

不變。

3. ETF/ETN

  • Aberdeen Standard Physical Palladium Shares ETF (PALL.AMEX) :減持,微調投資比重。
  • iShares Gold Trust (IAU.AMEX):減持,微調投資比重。

丙. REIT組合(28%)

1. 個別股票

  • 領展房產基金(00823.HK):增持,微調投資比重。

2. ETF

不變。

丁. 債劵及現金組合(34%)

1. 債券基金/ETF

  • Guggenheim Strategic Opportunities Fund (GOF.NYSE) :增持,微調投資比重。

2. 定息證券/ETD

不變。

3. 強制性公積金

不變。

4. 虛擬貨幣(穩定幣)基金 

不變。

5. Mortgage Link

減持。

6. 現金活期、定期存款(港元、人民幣)

增持。虛擬銀行高息定存,每張加息劵3.91%可累積,最多10張,定存最高$50,000,一個月為限。閒置資金白賺白不賺,純粹婆仔數得啖笑。疫情之下苦中作樂都幾有趣。

(非植入廣告:有興趣的網友於富融銀行 Fusion Bank 開戶可加魔術師邀請碼 XXXXXXXX,一齊獲贈加息劵,2022年3月31日截止。)

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每月收息系列更新如下:

  • 1月:STOR、OXY 6.95 Jul01'24、SM 6.625 Jan15'27
  • 2月:OHI、3001、PEMEX 6.35 Feb12'48、RAD 7.7 Feb15'27
  • 3月:16、3187、DHCNL、IRCPAR 8.75 Mar23'23、PEMEX 6.75 Sep21'47
  • 4月:3110、778、808、1426、STOR、GEO 6 Apr15'26
  • 5月:2800、6823、405、1503、2191、87001、OHI、3001、WEWORK 7.875 May01'25
  • 6月:8、3187、DHCNL、AMC 5.75 Jun 15'25、X 6.65 Jun 01'37
  • 7月:823、STOR、OXY 6.95 Jul01'24、SM 6.625 Jan15'27
  • 8月:03328、OHI、3001、RAD 7.7 Feb15'27
  • 9月:6823、8、778、808、1426、1503、3187、87001、DHCNL、IRCPAR 8.75 Mar23'23、PEMEX 6.75 Sep21'47
  • 10月:405、3110、STOR、GEO 6 Apr15'26
  • 11月:2800、16、2191、OHI、3001、WEWORK 7.875 May01'25
  • 12月:823、3187、DHCNL、AMC 5.75 Jun 15'25、X 6.65 Jun 01'37
  • 每週派息:USDT
  • 每月派息:NUSI、AGNC、GOF、NAVI 6.35 Sep15'31、Mortgage Link

每月收息表更新如下(每月收息系列以金框顯示):

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資產配置理念不變如下:

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伸延閱讀:

Wikipedia: Palladium

魔術師資產配置(2022年2月)

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