問題是,增加了現金及債券水平之後,是要以現金放在 Mortgage link 還是買債基呢?當然跟據各自不同貸幣,有不同的做法。
同時,在《堅離地投資版》一文中,提及過會考慮將複式盈富轉去一窿以節省收息手續費。經魔術師再三思量之後,還是維持原狀,盈富基金(02800.HK)將會保留在美帝銀行賬戶內:由於因資產配置買賣盈富基金並不常見,故此也不用故意將呢項都算係大額的投資放在大窿,反而可以將一窿因為較早之前行使認購期權得來的盈富射回美帝銀行,也可以頂住個 asset balance 來維持金戶口。
反而,其他經常買賣,在資產配置組合內扮演 buffer 角色的股票(見《魔術師資產配置兵法書》),與及那些在銀行買賣手續費比較貴,又沒有優惠的蝗股(目前就係貴州茅台(600519.SH)),可以以一窿成交。
***
本月魔術師資產配置為:
甲. 股票組合(35%)
1. 複式盈富基金
- 盈富基金(02800.HK):增持。月尾派息,將以手動以股代息,履行複式盈富的投資策略,做法跟去年一樣(見《魔術師資產配置(2016年11月)》)。
不變。
3. 沉船基金
- 領航標普500(03140.HK):全數沽清。戰術上此股主要用作微調投資比重的 buffer,應該選有低佣證券商,趁機從美帝銀行清倉,日後有機會再以一窿入番貨。
- Vanguard 500 ETF (VOO.AMEX):減持,微調投資比重。
不變。
乙. 商品組合(2%)
1. 實物基金
不變。
2. ETF/ETN
- iShares Gold Trust (IAU.AMEX):增持,微調投資比重。
1. 個別股票
- AGNC Investment Corp. (AGNC.NASD):增持,微調投資比重。
- Vanguard REIT ETF (VNQ.AMEX):減持,微調投資比重。
1. 債券基金/ETF
- Guggenheim Strategic Opportunities Fund of Beneficial Interest (GOF.NYSE) :新加入。可作帝幣餘額寶,停泊資金用。每月收息系列:每月派息。
(圖片來源:GUGGENHEIM > CEF > PRODUCTS, retrieved on 5 Nov 2017) |
(圖片來源:GUGGENHEIM > CEF > GUGGENHEIM STRATEGIC OPPORTUNITIES FUND NEWS & LITERATURE > GOF Annual Report May 2017, retrieved on 5 Nov 2017) |
(圖片來源:GUGGENHEIM > CEF > GUGGENHEIM STRATEGIC OPPORTUNITIES FUND > DISTRIBUTIONS & TAX INFO > 2016 Tax Information, retrieved on 5 Nov 2017) |
(圖片來源:GUGGENHEIM > CEF > GUGGENHEIM STRATEGIC OPPORTUNITIES FUND > NEWS & LITERATURE > GOF July 2017 Section 19a Notice Letter, retrieved on 5 Nov 2017) |
(圖片來源:GUGGENHEIM > CEF > GUGGENHEIM STRATEGIC OPPORTUNITIES FUND NEWS & LITERATURE > GOF Annual Report May 2017, retrieved on 5 Nov 2017) |
(圖片來源:PIMCO > INVESTMENTS > CLOSED-END FUNDS > INCOME STRATEGY FUND, retrieved on 5 Nov 2017) |
(圖片來源:PIMCO > INVESTMENTS > CLOSED-END FUNDS > MUNICIPAL INCOME FUND II, retrieved on 5 Nov 2017) |
(圖片來源:PIMCO > RESOURCES > TAX CENTER > 2016 Mutual Fund Tax Information and Year-End Forms, retrieved on 5 Nov 2017) |
- PowerShares Senior Loan Portfolio ETF (BKLN.AMEX) :從觀察名單中剔除。無米粥無謂再煲。
- VanEck Vectors CEF Municipal Income ETF (XMPT.AMEX) :從觀察名單中剔除。無米粥無謂再煲。
- Pimco Municipal Income Fund II of Beneficial Interest (PML.NYSE) :新加入觀察名單。取代 XMPT。Closed Ended Fund,做美帝聯邦、地方正苦債主,帝幣餘額寶,資金停泊所。可作帝幣餘額寶,停泊資金用。每月收息系列:每月派息,絕大部份派息可退稅,疑似由 IB 負責退回。
不變。
3. 強制性公積金
不變。
4. Mortgage Link
增持。
5. 現金活期、定期存款(港元、人民幣)
不變。
***
每月收息表更新如下:
資產配置理念不變如下:
***
伸延閱讀:
債券基金大亂鬥 - 封閉型、開放型與ETF(一)
債券基金大亂鬥 - 封閉型、開放型與ETF(二)
債券基金大亂鬥 - 封閉型、開放型與ETF(三)
股息一雞三味
魔術師資產配置(2016年11月)
堅離地投資版
魔術師資產配置兵法書
GOF真係好吸引,我上星期未等風兄出第三篇已經偷步買入。。。
回覆刪除台灣急症最前線有網友話IB可申請限回市政債的扣稅,另外有幾間就唔扣,似乎未有統一處理手法
//偷步買入
刪除哈, 期待下次到 Mike 兄你有好介紹, 等我地都可以參詳一下...
//IB可申請限回市政債的扣稅
我早前買XMPT, 係 市政債券CEF 的 ETF, 即 Fund of Fund, IB 是會先扣30%稅, 然後年底再退回, 不用申請的. 現在正好趁近年尾, 可以試下新嘢 (GOF) 睇下乜狀況.
多謝你的期待
刪除年底退回都唔錯,比隔年先攞得番好
「年底」(IB退回)同「隔年」(自行申請),都只係差幾個月啫。況且自己填表寄俾IRS,然後拎返張支票,係好有成功感的!
刪除GOF可以退多少稅,就交俾魔兄試咗出包膠啦,哈哈!
回覆刪除點可以留低風兄一人孭起造福世人的使命呢?
刪除GOF IB會退回大部份的税, 2017-12 $27.32预扣退回再扣$0.15
回覆刪除2017-12-29 GOF (US40167F1012) Cash Dividend USD 0.18210000 - US Tax -27.32
2017-12-29 GOF (US40167F1012) Cash Dividend USD 0.18210000 - US Tax 27.32
2017-12-29 GOF (US40167F1012) Cash Dividend USD 0.18210000 - US Tax -0.15
謝謝,我其實一早有寫類似的題材,只無無 specifically 寫GOF:
刪除https://magicianyang.blogspot.hk/2018/02/interactive-brokers.html
IB 退回 GOF 2017年12月的主要是因為該月派息內含96% long term capital gain:
https://www.guggenheiminvestments.com/CMSPages/GetFile.aspx?guid=92ab9dc3-e8ff-4efb-8b43-6bba798932db
魔術師,JOE師兄,
刪除以你哋所講
NRA
衹要係long term capital gain
就可以喺年尾 退返稅
唔知我理解得啱唔啱呢~
理解正確。
刪除魔術師, 想跟進一下, 現在 GOF 退稅有結果了嗎? 實際是退多少呢?
刪除2017年度不是一早 claim 完了嗎?
刪除GOF 來說, 2017年度需要自行申請的並不多
https://magicianyang.blogspot.com/2018/04/blog-post_8.html
其餘的,你看看自己IB 的 account statement,自然明暸。
再唔係,你走去GOF 官網,逐個月 download 返每月分配的資料,section-19a 有講每個月幾多係ROC,幾多係 capital gain。IB 如有退漏,可以自行申請退稅。
IB還未開始在2019年退回2018年度的多收了的稅,而且1042-S也要在3月中才會有吧!