上月結算,股票:商品:房託:債劵及現金比例為34.7:4.0:27.8:33.5,股票比重高咗而現金少咗係因為12月1日時為盈富基金(02800.HK)做了股息再投資,將上次儲下來唔夠買一手的「股息餘額」加埋今次11月尾收到的股息再買入,又睇吓「複利效應」是否繼續有效。
月內亦會先沽出越秀房產信託基金(00405.HK),套現再供股(見《搞乜鬼越秀房託(00405)玩供股?》),不過由於沽出後增持了現金,下月供股時自然可以「再均衡」返,所以本月資產配置計投資比例就唔需要考慮呢個因素了。
要完善返個目標比例(34:4:28:34),就係要沽出股票,以部分資金買入房託組合,今次被開刀的就是被國策打殘的我城科技股指數 ETF。因為政策屬基本面轉變,以老共行政作風,雖有「一管就死、一死就放、一放就亂、一亂就管」的無間循環,但以眾大灣區科技巨企的底子,要「死」到去逼令政策轉「放」,還是很遙遠的事。現在的情況是巨企們避重就輕,一項被打摺一項(proady of「一項成熟推一項」),暫時都是半死不生的情況。最弊就係科技股連息都無,想「賺息蝕價」都唔得,所以都係先走為上。
綜合以上操作,以100萬股票組合來說,資金調配如下:
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魔術師資產配置組合本月持股為:
甲. 股票組合(34%)
1. 複式盈富組合
- 盈富基金(02800.HK):增持,以股息再投資,實現「複式增長」。
2. 生活基金
不變。
3. 沉船基金
- iShares 安碩恒生科技 ETF(03067.HK):全部沽清,刪除。去年實驗式小注買入我城版科技股指數(見《魔術師資產配置(2020年11月)》),但近月開始被國策打殘,基本面轉變,證實支持我城融入大灣區搞科技是失敗操作。自2020年11月2日起,持有13個月,複式年回報 XIRR = - 28.69%。
4. 強制性公積金
- 滙豐強積金智選計劃 — 恒指基金:減持,微調投資比重。資金轉往滙豐強積金智選計劃 — 環球債券基金。
乙. 商品組合(4%)
1. 實物基金
不變。
2. 虛擬貨幣(非穩定幣)基金
不變。
3. ETF/ETN
不變。
丙. REIT組合(28%)
1. 個別股票
- 越秀房產信託基金(00405.HK):除特息後減持,套現作回馬槍供股(見《搞乜鬼越秀房託(00405)玩供股?》)。
- Vanguard REIT ETF (VNQ.AMEX):增持,微調投資比重。。
2. ETF
不變。
丁. 債劵及現金組合(34%)
1. 債券基金/ETF
不變。
2. 定息證券/ETD
不變。
3. 強制性公積金
- 滙豐強積金智選計劃 — 環球債券基金:增持,微調投資比重。資金來自滙豐強積金智選計劃 — 恒指基金。
4. 虛擬貨幣(穩定幣)基金
不變。
5. Mortgage Link
增持。
6. 現金活期、定期存款(港元、人民幣)
不變。
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每月收息系列更新如下:
1月:STOR、OXY 6.95 Jul01'24、SM 6.625 Jan15'27
2月:OHI、3001、PEMEX 6.35 Feb12'48、RAD 7.7 Feb15'27
3月:16、778、3187、DHCNL、IRCPAR 8.75 Mar23'23、PEMEX 6.75 Sep21'47
4月:3110、808、1426、STOR、GEO 6 Apr15'26
5月:2800、6823、8、405、1503、2191、87001、OHI、3001、WEWORK 7.875 May01'25
6月:3187、DHCNL、AMC 5.75 Jun 15'25、X 6.65 Jun 01'37
7月:823、STOR、OXY 6.95 Jul01'24、SM 6.625 Jan15'27
8月:03328、OHI、3001、PEMEX 6.35 Feb12'48、RAD 7.7 Feb15'27
9月:6823、8、778、808、1426、1503、3187、87001、DHCNL、IRCPAR 8.75 Mar23'23、PEMEX 6.75 Sep21'47
10月:405、3110、STOR、GEO 6 Apr15'26
11月:2800、16、2191、OHI、3001、WEWORK 7.875 May01'25
12月:823、3187、DHCNL、AMC 5.75 Jun 15'25、X 6.65 Jun 01'37
每週派息:USDT
每月派息:NUSI、AGNC、GOF、NAVI 6.35 Sep15'31、Mortgage Link
每月收息表更新如下(每月收息系列以金框顯示):
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資產配置理念不變如下:
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伸延閱讀:
將現金同債券放埋同一group, 會否難分析自己購買力?
回覆刪除坊間的所謂「購買力」其實即係 liquidity, 我有銀行現金, IB又有孖展額備用(我通常唔 draw margin), 自己盤數分得清楚自然無問題. 「計埋一齊」的只是 return 而已.
刪除記得有見過魔兄有時會買金幣,想問問係邊買?
回覆刪除(我揾唔返 =_=)
搵唔返唔出奇,我只係狂舊 blog 提過。另外在本blog 網頁版 右手邊「交易對手」都有寫。
刪除買實金實銀我試過呢兩間:
金拓香港 可網上預定,之後再到上瓌門市提貨
LPM 門市在中瓌