2023年2月7日 星期二

魔術師資產配置(2023年2月)

每年首季都係 Interactive Brokers(下稱 IB)自動退回部份多收了的尾股 Withholding tax(股息稅)的時候。退回的部份主要係由 Return of Capital(ROC)及 Debt obligations 組成,如果係涉及 Foreign Source Income (FSI)、與及 Capital gain 的多收稅項就要自行申報了。一如往年,尾股報稅表都係在每年3月15日才會收到,容後再談。不過魔術師都暫時將退回來的 ROC 稅計入各個股或 ETF,以求更新最新的 effective withholding tax rate。詳情可見下文 Excel 表。

上月結算,投資組合比例為股票:商品:房託:現金加債劵比例為33.8:4.0:28.2:34.3,要回復目標比例33.7:4.0:27.7:34.6,本月只需簡單地沽房託買商品即可,其餘零碎投資比例由強積金組合調整:

以每100萬股票組合計,資金調配如下:

***

魔術師資產配置組合本月持股為:

甲. 股票組合(33.7%)

1. 複式盈富組合

不變。

2. 生活基金

不變。

3. 沉船基金

不變。

4. 強制性公積金

  • 滙豐強積金智選計劃 — 智優逸北美股票追蹤指數基金:減持,微調投資比重。資金調往滙豐強積金智選計劃 — 環球債券基金。

乙. 商品組合(4%)

1. 實物基金

不變。

2. 虛擬貨幣(非穩定幣)基金

不變。

3. ETF/ETN

  • iShares Gold Trust (IAU.AMEX):增持,微調投資比重。
  • Aberdeen Standard Physical Palladium Shares ETF (PALL.AMEX) :增持,微調投資比重。

丙. REIT組合(27.7%)

1. 個別股票

不變。

2. ETF

  • 三星亞太高息房地產信託(新西蘭除外)ETF (03187.HK):減持,微調投資比重。
  • Vanguard REIT ETF (VNQ.AMEX):減持,微調投資比重。

丁. 債劵及現金組合(34.6%)

1. 債券基金/ETF

  • Guggenheim Strategic Opportunities Fund (GOF.NYSE):增持,微調投資比重。

2. 定息證券/ETD

不變。

3. 強制性公積金

滙豐強積金智選計劃 — 環球債券基金:增持,微調投資比重。資金來自滙豐強積金智選計劃 — 智優逸北美股票追蹤指數基金。

4. 虛擬貨幣(穩定幣)基金 

不變。

5. Mortgage Link

不變。

6. 現金活期、定期存款(港元、人民幣)

不變。

***

每月收息系列不變如下:

1月:RC、SRC、CE 5.9 Jul05'24、CE 6.165 Jul15'27、OXY 6.95 Jul01'24、SM 6.625 Jan15'27

2月:OHI、3001、PEMEX 6.35 Feb12'48、RAD 7.7 Feb15'27

3月:16、315、3187、DHCNL、IRCPAR 8.75 Mar23'23、PEMEX 6.75 Sep21'47

4月:3110、778、808、1426、RC、SRC、VTIP、PEMEX 6.875 Oct16'25、GEO 6 Apr15'26

5月:2800、6823、405、1503、2191、OHI、3001、DKL 6.75 May15'25、WEWORK 7.875 May01'25

6月:8、1052、3187、DHCNL、AMC 5.75 Jun 15'25、EPR 4.75 Dec15'26、X 6.65 Jun 01'37

7月:823、RC、SRC、VTIP、CE 5.9 Jul05'24、CE 6.165 Jul15'27、OXY 6.95 Jul01'24、SM 6.625 Jan15'27

8月:3328、OHI、3001、RAD 7.7 Feb15'27

9月:6823、8、778、808、1426、1503、3187、DHCNL、IRCPAR 8.75 Mar23'23、PEMEX 6.75 Sep21'47

10月:405、3110、RC、SRC、VTIP、PEMEX 6.875 Oct16'25、GEO 6 Apr15'26

11月:2800、16、315、1052、2191、OHI、3001、DKL 6.75 May15'25、WEWORK 7.875 May01'25

12月:823、3187、VTIP、DHCNL、AMC 5.75 Jun 15'25、EPR 4.75 Dec15'26、X 6.65 Jun 01'37

每月派息:JEPI、AGNC、GOF、NAVI 6.35 Sep15'31、Mortgage Link

每月收息表不變如下(每月收息系列以金框顯示):

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資產配置理念不變如下:

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