每年首季都係 Interactive Brokers(下稱 IB)自動退回部份多收了的尾股 Withholding tax(股息稅)的時候。退回的部份主要係由 Return of Capital(ROC)及 Debt obligations 組成,如果係涉及 Foreign Source Income (FSI)、與及 Capital gain 的多收稅項就要自行申報了。一如往年,尾股報稅表都係在每年3月15日才會收到,容後再談。不過魔術師都暫時將退回來的 ROC 稅計入各個股或 ETF,以求更新最新的 effective withholding tax rate。詳情可見下文 Excel 表。
上月結算,投資組合比例為股票:商品:房託:現金加債劵比例為33.8:4.0:28.2:34.3,要回復目標比例33.7:4.0:27.7:34.6,本月只需簡單地沽房託買商品即可,其餘零碎投資比例由強積金組合調整:
以每100萬股票組合計,資金調配如下:
***魔術師資產配置組合本月持股為:
甲. 股票組合(33.7%)
1. 複式盈富組合
不變。
2. 生活基金
不變。
3. 沉船基金
不變。
4. 強制性公積金
- 滙豐強積金智選計劃 — 智優逸北美股票追蹤指數基金:減持,微調投資比重。資金調往滙豐強積金智選計劃 — 環球債券基金。
乙. 商品組合(4%)
1. 實物基金
不變。
2. 虛擬貨幣(非穩定幣)基金
不變。
3. ETF/ETN
- iShares Gold Trust (IAU.AMEX):增持,微調投資比重。
- Aberdeen Standard Physical Palladium Shares ETF (PALL.AMEX) :增持,微調投資比重。
丙. REIT組合(27.7%)
1. 個別股票
不變。
2. ETF
- 三星亞太高息房地產信託(新西蘭除外)ETF (03187.HK):減持,微調投資比重。
- Vanguard REIT ETF (VNQ.AMEX):減持,微調投資比重。
丁. 債劵及現金組合(34.6%)
1. 債券基金/ETF
- Guggenheim Strategic Opportunities Fund (GOF.NYSE):增持,微調投資比重。
2. 定息證券/ETD
不變。
3. 強制性公積金
滙豐強積金智選計劃 — 環球債券基金:增持,微調投資比重。資金來自滙豐強積金智選計劃 — 智優逸北美股票追蹤指數基金。
4. 虛擬貨幣(穩定幣)基金
不變。
5. Mortgage Link
不變。
6. 現金活期、定期存款(港元、人民幣)
不變。
***
每月收息系列不變如下:
1月:RC、SRC、CE 5.9 Jul05'24、CE 6.165 Jul15'27、OXY 6.95 Jul01'24、SM 6.625 Jan15'27
2月:OHI、3001、PEMEX 6.35 Feb12'48、RAD 7.7 Feb15'27
3月:16、315、3187、DHCNL、IRCPAR 8.75 Mar23'23、PEMEX 6.75 Sep21'47
4月:3110、778、808、1426、RC、SRC、VTIP、PEMEX 6.875 Oct16'25、GEO 6 Apr15'26
5月:2800、6823、405、1503、2191、OHI、3001、DKL 6.75 May15'25、WEWORK 7.875 May01'25
6月:8、1052、3187、DHCNL、AMC 5.75 Jun 15'25、EPR 4.75 Dec15'26、X 6.65 Jun 01'37
7月:823、RC、SRC、VTIP、CE 5.9 Jul05'24、CE 6.165 Jul15'27、OXY 6.95 Jul01'24、SM 6.625 Jan15'27
8月:3328、OHI、3001、RAD 7.7 Feb15'27
9月:6823、8、778、808、1426、1503、3187、DHCNL、IRCPAR 8.75 Mar23'23、PEMEX 6.75 Sep21'47
10月:405、3110、RC、SRC、VTIP、PEMEX 6.875 Oct16'25、GEO 6 Apr15'26
11月:2800、16、315、1052、2191、OHI、3001、DKL 6.75 May15'25、WEWORK 7.875 May01'25
12月:823、3187、VTIP、DHCNL、AMC 5.75 Jun 15'25、EPR 4.75 Dec15'26、X 6.65 Jun 01'37
每月派息:JEPI、AGNC、GOF、NAVI 6.35 Sep15'31、Mortgage Link
每月收息表不變如下(每月收息系列以金框顯示):
***
資產配置理念不變如下:
魔兄, 有冇試用下ChatGPT? 好想聽下你點睇呢個爆紅AI.
回覆刪除遲啲玩。
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