魔術師資產配置（2024年2月）

去年底同靚姐姐去旅行，例牌帶埋部 Macbook 出行，魔術師又諗住有可能手痕要睇住個 portfolio，所以就順便將用開的 Quicken for Windows 轉 Mac 版。點知一轉就出事，原來 Quicken for Mac 有個 bug，就係在 Broker account 可以正常將 U.S. Treasuries 的市值計入總值內，但在 sidebar 將所有 Savings, Credit Card, Loan, Investment 戶口加埋計總身家時，U.S. Treasuries 的市值就消失咗，導致《魔術師資產配置（2023年12月結）》、及《魔術師資產配置（2024年1月結）》的身家是計少了。因為要改返之前的錯處實在太難，魔術師決定由得佢，2024年2月份開始手動更正，現金及債券項會「忽然」多咗舊錢出來，暫且就當係中咗六合彩吧！

本月埋單結算，糾正返以上錯誤，加埋交稅入帳，股票：商品：房託：債券及現金比例為 33.7:3.8:26.8:36.9，要回復目標比例 33.4:4.0:26.8:35.8，就係要沽出少許股票，再「加錢」（《黑社會以和為貴》武哥腔）買入商品及房託：

- 股票方面，今次嘗試以 Grandpa 強積金落手，將跌到「投降債」的巷股指數基金轉去貨幣市場基金，收住短期息先。由於貨幣市場基金「派息」只反映在基金價格上，所以只宜作短期轉出轉入的 parking fund 用。

- 入手機管局債券，IPO 分得 3 手咁大把，有需要才在低於 100 時加倉吧。

- 早前買入的 2 月份尾帝國債將於月內到期（見《魔術師資產配置（2023年12月）》）。贖回後將按計劃提取現金作購買機管局貪劵及找卡數用：交稅（見《魔術師資產配置（2023年8月）》）、買錶分期（見《有錢唔還賺息差》）、及尾帝錢莊信用卡現金分期（見《借定唔借？還得到先好借！(2022年12月）》）。

以每１００萬股票組合計，資金調配如下：

＊＊＊

魔術師資產配置組合本月持股為：

甲. 股票組合（33.4％）

１. 複式盈富組合

不變。

２. 生活基金

不變。

３. 沉船基金

不變。

４. 強制性公積金

• 中銀保誠中證香港100指數基金：減持，微調投資比重，但繼續月供。資金轉往同系列中銀保誠強積金人民幣及港元貨幣市場基金。

乙. 商品組合（4.0％）

１. 實物基金

不變。

２. 虛擬貨幣（非穩定幣）基金

不變。

３. ＥＴＦ／ＥＴＮ

• iShares Gold Trust (IAU.AMEX)：增持，微調投資比重。
• Aberdeen Standard Physical Palladium Shares ETF (PALL.AMEX) ：增持，微調投資比重。

丙. ＲＥＩＴ組合（26.8％）

１. 個別股票

• 順豐房託（02191.HK）：增持，微調投資比重。
• Realty Income Corporation（O.NYSE）：以股換股收購 Spirit Realty Corporation（SRC）（見《魔術師資產配置（2023年12月）》），另外再加現金增持持股至「齊頭數」。
• Spirit Realty Capital (SRC.NYSE)：刪除，被 Realty Income Corporation （O）收購。

２. ＥＴＦ

• Vanguard REIT ETF (VNQ.AMEX)：增持，微調投資比重。

丁. 債劵及現金組合（35.8％）

１. 債券基金／ＥＴＦ

• Invesco Senior Loan ETF（BKLN.AMEX）：增持，微調投資比重。

２. 零息/定息證券／ＥＴＤ

• 機場管理局於 2026 年到期的 4.25 厘港元債券（04701.HK）ISIN：HK0000979754：新加入。機管局債劵，得款將用作資本開支（包括三跑道系統項目的資本開支）及一般企業用途。定息（債息免稅）：每年4.25厘，每三個月期末支付（2月、5月、8月、11月）。Putable：債券持有人於付息日有權要求機場管理局以其本金金額的100%贖回你所持有部分或全部債券，連同截至（但不包括）贖回日的應計及未付的利息。2026年8月5日到期，IPO 屬市債發售，債息與同期尾帝國債相約。

（圖片來源：Interactive Brokers Trader Workstation > Bond Scanner: US Treasuries, Maturiry 07-09 2026, T-Note, captured on 2 Feb 2024）

• United States Treasury Bill 02/22/24 ISIN:US912796Z285：刪除。月內到期，全數贖回。
• United States Treasury Bill 04/18/24 ISIN:US912796CX52：新加入。尾帝國債，Aaa (Moody's 18 Jul 2013)/AA+ (S&P 10 Jun 2013)，零息，2024年4月18日到期。用來當係無風險短期定存。資金來自 Interactive Broker 現金儲備及信用卡分期借貸。

３. 強制性公積金

• 中銀保誠強積金人民幣及港元貨幣市場基金：新加入，微調投資比重。屬市場上少數可供散戶投資者選擇之低收費（0.3%）貨幣市場基金，可作 parking fund 收短息之用。資金來自中銀保誠中證香港100指數基金。

(圖片來源：中銀國際英國保誠信託有限公司 > 基金專區 > 基金選擇：簡易強積金計劃, captured on 3 Feb 2024)

(圖片來源：阿斯達克財經 > 港股 > MPF > 強積金簡易搜尋：貨幣市場類別, captured on 3 Feb 2024)

４. 虛擬貨幣（穩定幣）基金 

不變。

５. Mortgage Link

增持。

６. 現金活期、定期存款（港元、人民幣）

不變。

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SRC 被 O 收購，每月收息系列更新如下：

１月：RC、CE 5.9 Jul05'24、CE 6.165 Jul15'27、OXY 6.95 Jul01'24、SM 6.625 Jan15'27

２月：OHI、3001、PEMEX 6.35 Feb12'48、RAD 7.7 Feb15'27

３月：16、315、3187、DHCNL、PEMEX 6.75 Sep21'47

４月：3110、778、808、2191、RC、HKGB-RGB-4.75-2610(04273)、PEMEX 6.875 Oct16'25、GEO 6 Apr15'26

５月：2800、405、1426、1503、OHI、3001、DKL 6.75 May15'25

６月：6823、8、3187、DHCNL、AMC 5.75 Jun 15'25、EPR 4.75 Dec15'26、X 6.65 Jun 01'37

７月：RC、CE 5.9 Jul05'24、CE 6.165 Jul15'27、OXY 6.95 Jul01'24、SM 6.625 Jan15'27

８月：823、3328、OHI、3001、RAD 7.7 Feb15'27

９月：6823、8、778、808、1426、1503、2191、3187、DHCNL、PEMEX 6.75 Sep21'47

１０月：405、3110、RC、HKGB-RGB-4.75-2610(04273)、PEMEX 6.875 Oct16'25、GEO 6 Apr15'26

１１月：2800、16、315、OHI、3001、DKL 6.75 May15'25

１２月：823、3187、DHCNL、AMC 5.75 Jun 15'25、EPR 4.75 Dec15'26、X 6.65 Jun 01'37

每月派息：JEPI、AGNC、O、BKLN、GOF、NAVI 6.35 Sep15'31、Mortgage Link

每月收息表更新如下（每月收息系列以金框顯示）：

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資產配置理念不變如下：

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伸延閱讀：

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